Українцям пояснили, чому банки стягують до 30% за закриття рахунків

Деякі українці стикаються з ситуацією, коли банк примусово закриває їхній рахунок і вимагає сплатити значну частину коштів, що залишаються на цьому рахунку. Це відбувається через проведення фінансового моніторингу, проте така вимога не є штрафом за порушення правил прозорості транзакцій, як може здаватися на перший погляд.

Згідно з поясненням НБУ, яке цитує видання "Мінфін", чинне законодавство не передбачає накладання банками штрафів на клієнтів за проходження фінансового моніторингу. У НБУ наголосили, що жодних фінансових покарань за порушення правил моніторингу банки застосовувати не можуть.

Проте банки можуть розривати договори з клієнтами з інших причин, серед яких:

• неплатоспроможність клієнта;
• підозра в незаконному використанні банківської картки або токена;
• надання недостовірної інформації;
• виникнення підозр у можливому нелегальному використанні рахунку;
• порушення умов договору;
• ненадання клієнтом необхідних документів;
• наявність простроченої кредитної заборгованості;
• отримання повідомлення від міжнародної платіжної системи про незаконне використання рахунку;
• повідомлення клієнтом про втрату картки чи телефону і підозра у незаконному використанні;
• встановлення факту протиправної діяльності на підставі офіційних документів або повідомлень правоохоронних органів.